Recht·NJB·23 jun

FIU: criminele geldstromen worden slimmer en breder ingezet

FIU‑Nederland laat in het jaaroverzicht 2025 zien dat criminele geldstromen zich steeds geraffineerder ontwikkelen en moeilijker te doorgronden zijn. Waar vroeger vaak sprake was van relatief eenvoudige constructies, maken criminelen nu gebruik van complexe netwerken waarin verschillende methodes met elkaar worden gecombineerd. Zo spelen derdenbetalingen een belangrijke rol: hierbij betaalt niet de daadwerkelijke afnemer voor goederen of diensten, maar een andere partij. Dit maakt het lastig om de herkomst van geld en de betrokken partijen goed in beeld te krijgen. In 2025 leidde een analyse van dit soort transacties al tot tweeduizend verdachte meldingen, met een gezamenlijke waarde van circa 300 miljoen euro. Daardoor kunnen ook bonafide ondernemers onbewust onderdeel worden van witwaspraktijken.