Landbouw & Veeteelt·Recht.nl·18 okt 2022

Bank mag klanten screenen op basis van kunstmatige intelligentie

Bunq is een jonge, online bank zonder filialen. Al het bankverkeer gaat via een mobiele app . DNB verwijt Bunq dat haar methode om particuliere klanten te screenen tekortschiet. Als een particulier zich als nieuwe klant meldt, kent Bunq een standaard gebruikersprofiel toe - dat tot stand is gekomen aan de hand van data-analyse en kunstmatige intelligentie. DNB vindt dat Bunq met deze methode onvoldoende specifieke informatie over nieuwe klanten inwint om de risico�s op witwassen goed te kunnen inschatten. Het CBb oordeelt dat DNB niet heeft bewezen dat deze manier van screenen in strijd is met de wet.